(голосов: 0)Что делать при блокировке счета по 115-ФЗ
Оригинал
Закон № 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма" обязывает банки тщательно контролировать клиентов и блокировать счета или карты при подозрениях. Малоприятная ситуация может внезапно появиться у всех - как у физического лица, так и у ИП. Когда банк блокирует ваш счет, самое главное - действовать последовательно.
Прежде всего нужно выяснить причину блокировки средств и запросить в своем банке перечень документов. Обычно потребуется предоставить заявление, объяснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить образец заявления в ЦБ 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать рядовых ошибок.
В заявлении необходимо указать свои личные данные, описать цель финансовых операций и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Правильно собранный и своевременно поданный пакет документации повышает шансы на успешный результат.
Когда банк затягивает рассмотрение или отказывает, можно подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке России. Сохраняйте копии всех документов и ведите переписку с банком в письменной форме - это позволит удачно защитить ваши права.
